印度银行因违规操作冻结大量比特币交易平台账户

腾讯科技讯 全球变暖的比特币引起了多国政府和金融机构的警惕，业界担心比特币的疯狂交易会带来资产损失和金融泡沫。据路透社最新消息，印度多家商业银行近期冻结了多家比特币交易平台的账户。

据印度经济晨报网站援引三位知情人士的话报道，包括印度国家银行、Axis、HDFC、ICICI和YES在内的中国建设银行近日冻结了多家国外比特币交易平台的账户。涉嫌从事非法金融交易。

除了冻结账户外，印度的商业银行长期以来一直要求提高比特币交易平台抵押贷款申请的抵押标准。有消息称，从去年12月开始，部分建行要求比特币交易平台提供一对一的抵押品，比如1万美元的抵押，需要价值1万美元的资产作为抵押品。

另一位消息人士称，印度建行已经对比特币交易平台的账户交易明细展开调查，被调查的小型交易平台包括Zebpay、Unocoin、CoinSecure和BtcsIndia。

据报道，印度银行业发现比特币交易所账户的业务超出授权和公开声明。截至目前，各建行至少有8个账户被冻结，更多账户正在调查中，交易平台解冻账户提款受到限制。

消息人士称，比特币交易所仍在使用的账户将在未来几周内逐步冻结。

一位银行高管表示，印度中央银行尚未发布冻结账户的行政命令。这是商业银行为维护自身利益而采取的审慎举措。银行怀疑比特币交易平台使用不纯账号的动机。

结合对交易平台账户的调查，印度商业银行也开始向监管机构（金融情报部门）提交“可疑金融交易报告”。

过去一年比特币账户被冻结可以恢复吗，比特币在全球市场迅速升温，印度也出现了大量交易者和交易平台。据悉，这些交易平台的利润率约为20%，其收入主要来自比特币之间的价差。平台不仅提供交易场所，还可以亲自参与交易。比特币的卖价和买价相差四分之一左右。

需要强调的是，迄今为止，印度政府对比特币的发展采取了允许自由发展的心态，政府并未宣布将封锁比特币交易平台。

然而，去年年底，印度财政部发出警告，以比特币为代表的虚拟货币并不是政府认可的法定货币，本质上只是一个庞氏骗局比特币账户被冻结可以恢复吗，投资者和交易都需要一切风险自行承担。

印度财政部还表示，虚拟货币也可能用于犯罪活动、洗钱等。

在全球范围内，中国和俄罗斯已经开始严格监管比特币市场。中国政府已经关闭了大量境外比特币交易平台，近期还要求支付机构不得为比特币交易提供支付支持。韩国政府早就要求实名比特币交易，目前正在考虑是否关闭国外交易平台。

在其他国家，政府和企业都支持比特币，一些企业商家已经宣布消费者可以用比特币支付。 （综合/黎明）