超过 400 万用户的虚拟资产在交易所被冻结。是什么原因？

中正君联系平台内部工作人员，表示平台不会无正当理由冻结用户账号。

另一位来自虚拟货币交易平台的人士告诉记者，用户账户被冻结一般有两种情况：一是账户涉及洗钱、区块链犯罪等违法活动，被各种执法部门冻结通过签发文件的机构；二是账号安全问题，如账号被盗。但由于账户冻结是系统决定的，不排除判断错误的可能。

为什么会被冻结？

北京上广律师事务所刑事处处长丁飞鹏表示，近日，有网友在网上反映，虚拟货币账户无法提现。原因除了一些小交易所的逃跑外货币账户被冻结，还有可能是平台配合警方调查追查犯罪资金（虚拟货币）的来源。

“现在很多电信诈骗组织都使用虚拟货币作为他们的交易模式，警方也需要追踪虚拟货币的行踪来破案，所以他们在做连锁分析。链式跟踪的核心是标签，尤其是一些headbits。币安、火币、okex等货币交易所掌握了大量用户的标签，所以用户的平台数字资产被冻结，也有可能是交易所在配合司法冻结警察。 ”

丁飞鹏认为，平台数字资产被冻结后，用户应及时与平台联系，询问是平台风控还是司法冻结，并及时提交相关信息，配合调查。例如，如果警方捣毁了一个在线赌博平台并将资产追踪到交易所货币账户被冻结，他们可能会立即通知交易所冻结相关平台的账户。同时，平台可疑地址库中存在大量高危地址。一旦平台的大数据被认定为高风险转移，可能会触发平台的风控，可能会暂时限制可疑账户的提现功能。

对虚拟货币交易的监管收紧

值得注意的是，虚拟货币由于其匿名性和去中心化性，很容易被走私、贩毒等犯罪分子利用，成为非法交易和洗钱的避风港。

中国对虚拟货币的监管正在逐步收紧。近日，北京市地方金融监督管理局和中国人民银行营业管理部联合发布《防范虚拟货币交易活动风险提示》（以下简称《风险提示》），对相关机构进行严正警告。在其管辖范围内不得进行虚拟货币相关业务。活动提供营业场所、商业展示、营销推广、支付导流等服务。辖区内金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。

同时，《风险提示》提醒大家不要参与虚拟货币交易中的投机活动，不要盲目跟风有关虚拟货币的炒作。此外，要妥善保管个人银行账户，不得将其用于虚拟货币账户的充值、提现、交易关联交易充值、关联交易资金划转等，防止个人信息被非法使用和泄露。