揭秘比特币OTC地下交易：微信群主日撮合30万
BTC$48360.41+2.46%ETH$3797.71+2.32%DOGE$0.17511+1.64%EOS$ 3.1438+2.27%ADA$1.366187+1.10%XRP$0.85087+1.55%
昨天（10月30日），比特币价格再创新高，一度突破6345美元。
915监管期限过后，国内比特币交易所陆续关闭，但并没有阻止投资者的脚步。散户依然活跃在各大OTC平台、微信群、QQ群。
刘炜（化名）是比特币OTC群主。群里有300多人，日交易量30万。他得到 0.5%-1% 的匹配费用。场外交易集团。就这样，刘伟一天能挣3000元，一个月能挣9万元。
除了微信群，场外交易平台也很受欢迎。LocalBitcoins、Paxful、CoinCola 和 BitcoinWorld 都吸引了大量中国用户。公开数据显示，2017年以来，Paxful 96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账；在 CoinCola，85% 的卖单广告选择支付宝作为支付方式。
火币网和OKCoin这两个主流比特币交易平台也在转型。火币全球站旗下专业站Huobi.Pro即将上线OTC点对点交易服务，支持全球法币兑换数字资产。
从交易所到战场外的平台，这场自愿投降的博弈还远远没有结束。
1.微信群主日撮合30万笔交易
乍一看，刘炜是个略显非主流的少年，身材消瘦，外套不起眼。他从不忘记戴上墨镜自拍。很难想象他的账户每天都会有巨额资金滚滚而来。
今年8月之前，他的朋友圈比较单调，晒吃牛排的照片，拍路上的小花草。他的朋友圈封面上写着：“永远相信好事会发生。”
9月中旬，刘炜的场外比特币交易业务开始蓬勃发展。
他建立了几个微信OTC比特币交易群，每个群都有几百个用户，每天可以撮合超过30万笔交易。近日，他开始在朋友圈晒出近期支付宝和微信转账的截图。6位数字来来去去是很常见的。
除了比特币、以太坊等主流数字货币外正规比特币交易微信群，他还参与了其他数字代币的交易。每天，参与者都在群里继续卖东西，很热闹：
“38700，2个比特币。”
“2300收到10个以太币，直接打电话给我联系交易，网银支付，支持担保。”
“这两天币价涨得太快，收币来不及了。”
风险是不可避免的。
在刘炜的OTC场外交易群里，用户有自己的目标，经常加好友拉人组成新群。
他曾在群里大喊：“最近发现大量私加成员组成小群，群内部分成员被骗，群主不推荐除本群以外的任何担保群。如果你在其他小团体中被骗，请多多关照。”
群里经常有一些骗子，以交易为诱饵，诱骗手里有币的人，让他们把币放进钱包，但他们没有按承诺付款。
这种情况不断发生。刘伟发明了一种方法，群主担保，匹配有成交意向的参与者。对于每笔交易，都会建立一个单独的微信群。交易完成后，群主会收取一定的担保费。
刘伟有很多矿工客户。交易所被取缔后，大量矿工和矿工都在寻找出口。
“P-net、B-net价格实时收取，无手续费，大额收费，不封顶。支付宝网银秒收现金，欢迎矿工老板长期安顿下来。” 他在朋友圈发文。
这只是火热的场外交易的一角。
从公开数据来看，国家互金委日前发布的《比特币场外监测报告》显示：
“自2017年6月国内各大交易平台开放退出以来，交易规模明显下降。随着9月初国内ICO和比特币交易的清理，场外交易规模再次繁荣。过去两周，LocalBitcoins、Paxful、CoinCola 三大海外场外交易平台的比特币总交易量已达到 6.8 亿元人民币。”
报道指出：目前国内用户常用的比特币OTC交易平台有4个，均在海外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola和BitcoinWorld。OTC交易往往没有国界限制，相关平台可以向全球提供服务。
事实上，场外OTC的概念由来已久，也称为“店内交易”或“场外交易”。此前，部分非上市或上市证券不在交易所交易，而是在场外市场交易，私下以高于或低于交易所规定价格或其他条件达成交易，如匹配劣质商品，以物易物等。
一年来，场外交易经历了几次起起落落。
上述报告显示：2017年2月之前，OTC交易量较小；2月初，国内主要比特币交易平台禁止提币，交易规模爆发式增长；自6月国内主要交易平台开通提币以来，交易规模明显缩小；而9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，再次推动了场外交易的繁荣。
比特币场外交易火热，价格上涨也让围观者质疑：有没有泡沫？
或许我们可以在 Alan S. Blinder 的《After the Music Stops》一书中找到答案：
“人类往往过于自信，并受制于从众行为、假设和许多个人主观思维。这些都是产生泡沫的重要原因。只要市场有炒作，就会有泡沫……我们很难阻止泡沫。消除泡沫是不可能的，但我们应该做一些更可行的事情，比如减少泡沫出现的频率，缩小泡沫的范围，影响泡沫破灭时的破坏力。”
2.炒币转地下
刘伟的业务受益于一波监管。
随着机构的加入，火币网和OKCoin不断发展OTC交易平台，其业务必然会受到影响。此时此刻，他正在不断组建新的微信群，以抓住最后的发展交易机会。
场外交易平台也吸引了大量用户，otcbtc.com、CoinCola等国内网站依然活跃。otcbtc.com是国内的场外交易平台，类似于淘宝网。用户可以自由发布买卖币等广告信息。交易方式包括支付宝、微信和银联。在每笔交易中，平台向用户收取0.001BTC的广告费和0.1%的手续费。CoinCola是香港的场外交易平台，由于语言交流方便，吸引了众多国内投资者。
火币网场外交易由火币全球站专业网站Huobi.Pro推出，支持将全球法币兑换成数字资产。所谓“点对点交易服务”，是指需要买卖币的人在平台上发布消息，然后自己协商价格完成交易。
火币网公关负责人对全天候科技表示：OTC点对点交易的详细运营和布局将于近期进一步公布。
场外布局和海外交易是平台完成中国大陆用户清算后的下一步。
就火币网而言，火币全球专业站目前提供近十种数字资产交易和点对点投资服务。总部位于新加坡，在香港设有子公司；火币韩国是韩元数字资产交易平台；火币全球美元站将为全球合格投资者提供以美元为基础的数字资产交易服务。
此外，OKCoin日前突然在其官方微博和官博上发表了一篇题为《这可能是10月31日之后最安全、最简单、最快捷的炒币方式》的文章，很快被OKCoin删除。原文中有不少网友猜测，10月31日之后，OKCoin的海外平台OKEX有计划推出OTC交易。
火币、OKCoin、比特币中国是中国交易量最大的三个交易所。监管禁令出台后，他们陆续推出海外版网站，大量用户涌向海外网站进行交易。在业内人士看来，主流平台开放场外交易的决定将对市场产生巨大影响，甚至重塑国内交易格局。
3.场外交易无处不在
场外交易是比特币交易者应对严格监管的一种方式。
9月15日，国家监管机构下令禁止比特币交易。政策暴击下，火币网比特币价格一度跌至16827元。9月15日之后，价格持续上涨，近期更是达到了37887元。在活跃的场外交易中，价格往往高于交易所，点差和利润率也较高。
这也是参与者无惧监管阴影正规比特币交易微信群，纷纷前行的原因。
目前，比特币场外交易主要有三种形式，包括：线上P2P交易、线上B2C交易、线下交易。
线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台完成，为比特币买卖双方提供发布信息的场所，类似于“淘宝”，买卖双方进行一对一交易基于公开的信息交易。
《比特币OTC交易监测报告》显示，OTC交易的支付方式包括银行转账、现金汇款、支付宝、微信、礼品卡等。
在在线 B2C 交易中，用户直接向平台购买或出售比特币，价格由平台指定。平台收到用户付款后，直接将比特币发放给买方用户，或在收到比特币后将资金发放给卖方用户。B方的资金或比特币为平台所有或来自合作商户。
刘炜的微信群属于线下交易。买卖双方通过QQ群、微信群、Telegram群、Slack群等在线聊天工具进行线上或线下交易，或面对面纯线下交易。
场外交易被很多用户接受，因为比特币交易还局限在一个比较小的圈子里，参与者对新事物的接受度很高，背后也存在风险隐患。
“比特币本身没有国界的概念，比特币交易也一样。但场外撮合交易的成本很高，缺乏可信的中介机构，也存在资金安全、虚拟化等问题。”货币安全。” 苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛红艳告诉全天候科技。
锦天城律师事务所吴伟明律师表示，场外交易缺乏中立第三方的监督，投资者的欺诈风险会增加。解决办法有两种：一是投资者具备基本的投资技能，能够实施必要的；二是在付款前确认收到比特币。
4、打鼓过花的游戏？
比特币玩家刘冠洲看到火币开通场外交易的消息并不意外。他没有在监管浪潮中出售手中的比特币。
他工作的数字代币交易平台虽然停止了交易，但并没有解散。他听说平台创始人有投资一级市场的打算，于是开始准备私募股权资格考试。
不参与比特币交易的人无法理解比特币的价值，持有者认为价格会上涨。
这一有趣的现象可以用今年诺贝尔经济学奖获得者理查德·泰勒提出的“禀赋效应”来解释：“人们非常重视自己已经获得的东西，会在其原有价值的基础上再增加一个价值。 "
从另一个维度看，场外交易是投资者的自舞。
“流动性就像音乐，一旦音乐停止，事情就会变得复杂，但只要音乐还在，舞蹈就必须继续，我们仍然在跳舞。” 这是2007年7月8日，花旗银行集团前董事朗查克王子的原话，在他说完一个月后，音乐和舞蹈突然停止，次贷危机爆发。
就这样，政府发布了关于比特币和数字代币的监管消息，突然打断了市场上的音乐，跳舞的人倒在了地板上，每个人都在找椅子，有人找椅子，有人继续跳舞，哼着自己的音乐。
刘炜的群里依旧热闹，新的交易消息不断的冒出来。
只要有市场，有信息，有赚钱的机会，就会有人参与。
